На первый взгляд upbit-trading.com легко принять за сайт известной криптовалютной биржи Upbit. На странице используется название UPBIT.com, посетителю предлагают зарегистрироваться и «начать торговать валютой будущего», а внизу даже стоит копирайт с упоминанием upbit.com.
Но адрес в браузере другой — upbit-trading.com. И это принципиальная деталь. Официальная биржа Upbit работает через свой основной домен и принадлежит корейской компании Dunamu. Подтверждения того, что проверяемый сайт имеет отношение к настоящей Upbit, я не нашел.
Еще больше вопросов появляется после чтения пользовательского соглашения. Там написано совсем не то, что ожидаешь увидеть в документах крупной международной криптобиржи.
Настоящая Upbit и upbit-trading.com — это не одно и то же
Официальная Upbit — известная южнокорейская криптовалютная биржа, работающая с 2017 года. Ее оператором является Dunamu.
У проверяемого сайта ситуация другая. На его страницах используется бренд UPBIT, однако я не увидел нормальной юридической цепочки, которая связывала бы upbit-trading.com с Dunamu.
При проверке я бы обращал внимание на три вещи:
официальный Upbit использует другой основной домен;
на upbit-trading.com нет нормального подтверждения принадлежности к Dunamu;
документы сайта описывают сервис совершенно иначе, чем обычную криптовалютную биржу.
Поэтому я бы не вводил логин, пароль и тем более платежные данные, предполагая, что это официальный сайт Upbit.
Что написано в соглашении upbit-trading.com
Именно здесь начинается самое интересное. На странице регистрации находится PDF с пользовательским соглашением.
В документе указано, что владельцем сервиса является физическое лицо. Конкретная известная биржевая компания Dunamu там не фигурирует.
Дальше сервис описывается через совершенно неожиданные понятия:
Telegram;
бот;
игровая валюта;
игровая механика;
добровольные пожертвования;
техническая поддержка в чате;
выплаты по усмотрению владельца.
Для сайта, который снаружи выглядит как криптовалютная биржа Upbit, это очень серьезное несоответствие.
Деньги в договоре называют «добровольными пожертвованиями»
Один из самых неприятных пунктов соглашения касается пополнений. Финансовые вливания пользователя там предлагается считать добровольными пожертвованиями.
Кроме того, в документе прямо говорится, что возврат таких платежей может не предусматриваться.
Получается странная конструкция:
на главной странице человеку показывают торговую биржу;
он вносит реальные деньги;
внутри договора деньги превращаются в «пожертвования»;
баланс называют игровой валютой;
обязательство вернуть этот баланс максимально размыто.
Я бы после одного этого пункта прекратил любые пополнения.
Баланс официально назван игровым
Еще сильнее выглядит другой пункт. В соглашении прямо сказано, что весь баланс пользователя считается игровым и не имеет отношения к реальным деньгам и валютам.
Это полностью меняет восприятие платформы.
Если человеку на экране показывают условные $20 000, документ фактически оставляет оператору возможность заявить, что это вовсе не настоящий денежный баланс.
Поэтому большая прибыль внутри upbit-trading.com сама по себе ничего не доказывает.
Вывод денег — «может, но не обязан»
В правилах также встречается крайне необычная для биржи формулировка: сервис может, но не обязуется осуществлять вывод средств.
Причем размер выплаты может зависеть от:
активности пользователя;
суммы его «пожертвований»;
решения владельца;
субъективной оценки администрации.
Сроки модерации вывода при этом прямо не регламентируются.
Я не представляю нормальную криптобиржу, где клиентский вывод определяется личным субъективным мнением неизвестного владельца сервиса.
Для вывода могут потребовать еще до 50 000 рублей
Отдельный пункт посвящен верификации и AML. Здесь документ становится еще интереснее.
Для получения денежного вознаграждения пользователю могут предложить пройти:
верификацию;
AML-проверку;
привязку банковской карты.
Но для прохождения процедуры верификации соглашение допускает требование дополнительно внести определенную сумму, которую поддержка сообщает в чате.
Указан предел — до 50 000 рублей.
Это особенно опасный момент. Нормальная проверка личности предполагает документы и идентификацию клиента, а не необходимость сначала перевести десятки тысяч рублей только для того, чтобы получить уже принадлежащие ему средства.
НДФЛ и брокерские услуги тоже могут выставить отдельно
В соглашении заранее предусмотрена возможность появления дополнительных платежей при выводе.
Там фигурируют:
НДФЛ;
депозитарные услуги;
брокерские услуги;
другие платежи, которые сообщает техническая поддержка.
Причем размер части этих сборов сервис оставляет за собой право устанавливать самостоятельно.
На практике это создает очень удобную конструкцию: деньги уже отображаются в кабинете, но для их получения поддержка может сообщить о новом обязательном платеже.
Я бы ничего не переводил без независимой проверки такого требования.
Почему упоминание Telegram выглядит особенно странно
Сайт внешне позиционируется как полноценная криптовалютная торговая площадка. Но его соглашение неоднократно говорит именно о Telegram-боте.
Там даже прописано, что для использования функций сервиса необходим Telegram.
Кроме того, техническая поддержка указана отдельным Telegram-аккаунтом. В документе встречаются понятия «игровой процесс», «соревнование пользователей» и случайное выпадение чисел.
Это совершенно не похоже на стандартные условия крупной регулируемой криптобиржи.
Даже Qiwi остался в договоре
В документе присутствует еще одна любопытная деталь — упоминание баланса Qiwi-кошелька.
Для меня это выглядит как признак того, что соглашение могло изначально создаваться вовсе не для современной международной криптовалютной биржи.
Одновременно в одном документе смешаны:
криптотрейдинг;
Telegram;
игровая валюта;
Qiwi;
пожертвования;
брокерские услуги;
AML;
НДФЛ.
Такой юридический документ вызывает больше вопросов, чем дает ответов.
Upbit Trading отзывы: почему жалоб пока мало
По точному домену upbit-trading.com я не нашел большого массива независимых пользовательских отзывов. Но в данном случае отсутствие десятков жалоб меня не успокаивает, потому что собственные документы сайта уже содержат крайне спорные условия.
Я бы особенно внимательно относился к историям, где после попытки вывода появляются:
платная верификация;
налог;
AML-платеж;
депозитарный сбор;
брокерская комиссия;
штраф;
привязка банковской карты за деньги.
Все эти механизмы прямо или косвенно уже заложены в соглашении самого сервиса.
Поэтому пользователю необязательно ждать появления сотен негативных отзывов, чтобы заметить проблему.
Официальная Upbit предупреждает о сайтах с похожими адресами
Настоящая Upbit отдельно предупреждает клиентов о фишинговых сайтах и подражателях. В рекомендациях биржи прямо говорится, что нужно проверять адрес сайта, поскольку злоумышленники используют похожие URL.
Это особенно актуально для upbit-trading.com.
Название выглядит знакомо, дизайн может вызывать доверие, а внутри страницы используется даже обозначение UPBIT.com. Но адрес сайта при этом остается другим.
Что я считаю основными красными флагами
В этой проверке их получилось необычно много:
используется известное название Upbit;
домен отличается от официального;
подтверждения связи с Dunamu я не нашел;
сайт сам пишет UPBIT.com, находясь на другом домене;
в подвале используется упоминание upbit.com;
владелец в соглашении описан просто как физическое лицо;
сервис связан с Telegram-ботом;
деньги называются добровольными пожертвованиями;
баланс определяется как игровая валюта;
вывод не является безусловной обязанностью сервиса;
размер выплаты может зависеть от субъективного решения владельца;
для верификации могут потребовать до 50 000 рублей;
предусмотрены дополнительные НДФЛ и брокерские платежи;
упоминается возможность отказа в выводе;
ответственность владельца в соглашении максимально ограничена.
По отдельности некоторые пункты можно было бы объяснять неудачным шаблоном. Вместе они создают очень тревожную картину.
Похожую проблему с использованием знакомого финансового названия я уже разбирал в статье Alfabit. Разница лишь в том, что в случае Upbit Trading несоответствие видно особенно хорошо: настоящий международный бренд существует, но проверяемый домен не совпадает с официальным.
Если менеджер говорит, что это «российская версия Upbit»
Я бы попросил показать документы. Само объяснение о специальном российском подразделении, партнерском кабинете или отдельном торговом терминале ничего не подтверждает.
Нужно получить:
письмо или документ от официального оператора Upbit;
подтверждение принадлежности домена;
юридическое лицо российского оператора;
договор между компаниями;
официальный список связанных сайтов.
Если ничего этого нет, я бы исходил из того, что связь с настоящей биржей не доказана.
Не платите за AML и «привязку карты»
AML — настоящая процедура финансового контроля. Но сама по себе эта аббревиатура не превращает любое требование перевести деньги в законную проверку.
Если для вывода вам говорят сначала внести 30 000–50 000 рублей, возникает несколько вопросов:
почему проверка платная;
кому переводятся деньги;
почему платеж нельзя удержать из баланса;
какой нормативный акт требует такой суммы;
вернут ли ее в случае отказа в выводе.
Особенно опасно, если все условия сообщает только сотрудник поддержки в Telegram.
Что сохранить, если деньги уже внесены
Не стоит удалять кабинет или переписку. Сначала максимально зафиксируйте все доказательства.
Сохраните:
адрес сайта;
страницу регистрации;
личный кабинет;
текущий баланс;
историю пополнений;
историю вывода;
PDF пользовательского соглашения;
требования верификации;
переписку с поддержкой;
Telegram-аккаунты;
номера телефонов;
банковские чеки.
Если использовалась криптовалюта, дополнительно нужны:
адрес кошелька;
сеть перевода;
сумма;
TXID;
данные биржи или обменника, где покупалась криптовалюта.
Как вернуть деньги из upbit-trading.com
Если деньги переводились банковским способом, я бы сразу обратился в банк и подробно описал ситуацию, особенно если сайт воспринимался как официальный Upbit. Нужно сохранить получателей каждого перевода и назначение платежей.
Если средства получали физические лица, необходимо зафиксировать их ФИО и реквизиты. В зависимости от обстоятельств могут рассматриваться обращение в полицию и гражданское взыскание, включая требования о возврате неосновательного обогащения.
При криптовалютных переводах транзакцию отменить нельзя, но TXID позволяет проследить движение средств. Также имеет смысл зафиксировать обстоятельства, при которых вам дали адрес кошелька.
И я бы точно не отправлял еще 50 000 рублей ради верификации, надеясь после этого получить основной баланс.
Мой вывод по Upbit Trading
Я бы не пользовался upbit-trading.com и не воспринимал этот сайт как официальную биржу Upbit. Проверяемый домен отличается от настоящего, подтвержденной связи с Dunamu я не нашел, а собственное соглашение сайта описывает Telegram-игру, виртуальный баланс, добровольные пожертвования и выплаты по усмотрению владельца. Особенно серьезным сигналом считаю возможность потребовать дополнительный платеж до 50 000 рублей для верификации перед выводом.
Если upbit-trading.com не выводит деньги и поддержка требует оплатить AML, верификацию, НДФЛ, брокерские услуги, штраф или привязку карты, 📩 напишите нам в чат. Специалисты бесплатно разберут документы и платежную цепочку, проверят фактических получателей средств и подскажут, какие шаги по возврату денег лучше предпринять.
Отзывы пользователей
Перед принятием решения ознакомьтесь с мнениями посетителей, уже имевших опыт взаимодействия с компанией. Ваш отзыв также может помочь другим пользователям.