Union Tradings преподносит себя как профессиональную инвестиционную компанию, которая занимается Forex, акциями, товарами и криптовалютами. Клиенту обещают работу опытных управляющих, автоматизированные алгоритмы, круглосуточный контроль счета и достаточно быстрый вывод средств.
Я начал проверять Union Tradings с юридической части, потому что именно здесь обычно заканчивается реклама и начинаются факты. Результат получился показательным: регистрационный номер на сайте связан с уже ликвидированной британской компанией, названия юридических лиц путаются, а заявления о регулировании SEC и FCA вызывают дополнительные вопросы.
Регистрационный номер ведет к другой компании
В нижней части страниц Union Tradings указан номер 14213678. Рядом говорится о компании TRIVE EMPIRE и создается впечатление, что эти сведения подтверждают легальность финансового проекта.
Британская компания с номером 14213678 действительно существовала. Ее полное название — TRIVE EMPIRE LTD, однако это не Union Tradings. Более того, компания была ликвидирована еще 5 декабря 2023 года.
Это принципиальный момент. Даже существующий номер Companies House сам по себе не является финансовой лицензией, а использование реквизитов ликвидированной организации тем более не подтверждает право действующего сайта принимать деньги инвесторов.
Для меня здесь возникает первый и самый простой вопрос: какое действующее юридическое лицо сегодня стоит за Union Tradings? На сайте ответ на него сформулирован настолько запутанно, что потенциальному клиенту приходится самостоятельно разбираться между Union Tradings и TRIVE EMPIRE.
С регулированием получилась настоящая путаница
В FAQ Union Tradings заявляет, что является брокерской компанией, регулируемой американской SEC. Там указан идентификатор 0001226427, а дополнительно говорится об авторизации британской FCA и регистрации у регулирующих органов стран ЕС.
Но в футере ситуация уже другая. Там возле заявления об SEC фигурирует TRIVE EMPIRE и номер 14213678, который на самом деле является британским номером компании, а не понятным подтверждением американской брокерской лицензии.
Получается, что на одном сайте одновременно используются разные номера и разные юридические обозначения. При этом нормального FCA Reference Number, позволяющего сразу связать Union Tradings с конкретной лицензированной британской фирмой, посетителю не показывают в понятном виде.
Я бы не переводил деньги только на основании фразы «authorised and regulated by FCA». Если компания действительно регулируется, клиент должен за минуту установить полное юридическое название, FRN, адрес лицензированного лица и убедиться, что именно этот сайт принадлежит указанной организации.
Компания с 2018 года и одновременно опыт более 25 лет
Еще одно противоречие находится прямо на основных страницах Union Tradings. В одном блоке написано, что услуги клиентам оказываются с 2018 года, что дает проекту около восьми лет истории.
Чуть выше компания уже заявляет, что занимается количественными инвестициями более 25 лет. Теоретически сотрудники могут иметь старый профессиональный опыт, но текст написан именно от лица Union Tradings и создает впечатление многолетнего track record самой организации.
Если бизнес работает с 2018 года, корректнее отдельно написать об опыте специалистов, а не приписывать платформе историю в четверть века. Для финансовой компании такие детали важны, потому что срок работы часто используется как основной аргумент надежности.
Похожую ситуацию с несостыковками в корпоративной биографии мы уже разбирали в материале Zanvik Finance Solutions — здесь можно поставить внутреннюю ссылку.
От 10 до 20 процентов прибыли каждую неделю
На странице About Union Tradings заявляется возможность получать от 10% до 20% чистой прибыли в неделю, причем начисление осуществляется ежедневно, а инвестиционный период фактически не ограничивается.
Цифры очень агрессивные. Даже если полностью забыть про сложный процент, 10% еженедельно соответствуют примерно 520% за 52 недели, а 20% — около 1040%. Нормальный инвестиционный бизнес не может обсуждать подобную доходность без очень серьезного разговора о риске полной потери капитала.
При этом сайт рассказывает, что деньги используются для криптовалютного майнинга и торговли электронными валютами. Якобы дополнительная прибыль откладывается в резерв, чтобы компания могла продолжать выплачивать инвесторам заявленный процент даже в менее успешные периоды.
Именно здесь я особенно осторожен. Если человеку фактически обещают стабильно высокую еженедельную прибыль независимо от результатов конкретных сделок, нужно очень четко понимать источник выплат и видеть проверяемую отчетность.
«Моментальный вывод» оказался не таким однозначным
Union Tradings несколько раз делает акцент на доступности средств. На странице компании заявляются instant withdrawals, в FAQ говорится о круглосуточном доступе к инвестициям, а отдельный блок обещает обработку заявки примерно за 12 часов.
Но дальше появляется другая информация. Для инвестиций в акции и товары срок уже составляет до 1–2 рабочих дней, а при полном закрытии аккаунта возврат денег может занимать до пяти рабочих дней.
Само различие сроков еще не означает нарушения, поскольку разные активы действительно требуют разного времени для реализации. Проблема в подаче: рекламное «мгновенно» воспринимается совсем иначе, чем «до пяти рабочих дней».
До пополнения я бы потребовал единый документ с правилами вывода, где четко прописаны сроки, комиссии, основания для задержки и случаи блокировки операции. Устные обещания менеджера здесь учитывать вообще не стоит.
Union Tradings одновременно брокер, управляющий и DAO
Структура сайта удивляет еще одним моментом. В одних разделах Union Tradings выглядит как классический управляющий активами: сотрудники самостоятельно выбирают инвестиции клиента, меняют структуру портфеля и предоставляют discretionary management.
В другом блоке компания внезапно называется «первым децентрализованным торговым протоколом», которым якобы управляет сообщество через DAO. Это совершенно другая модель работы, предполагающая децентрализованный протокол, голосование участников и соответствующую блокчейн-инфраструктуру.
Когда один проект одновременно представляется регулируемым британским инвестиционным управляющим, американской SEC-брокерской компанией и децентрализованным DAO, я хочу увидеть подробное юридическое объяснение такой конструкции. На сайте вместо этого соседствуют маркетинговые блоки, которые плохо сочетаются между собой.
Банковские переводы только от 20 000 долларов
Отдельно я обратил внимание на способы пополнения. Для криптовалют компания готова принимать суммы примерно от $50, а обычные банковские платежи заявлены от $20 000.
На практике получается очень интересная мотивация: человеку с небольшим депозитом значительно проще отправлять BTC, ETH, LTC или USDT. При этом криптовалютный перевод гораздо сложнее отменить или оспорить через банк после отправки.
Я не утверждаю, что использование криптовалюты само по себе означает проблему. Но если инвестиционная платформа активно ориентирует небольших клиентов именно на необратимые криптовалютные платежи, это дополнительная причина заранее проверить получателя и сохранить абсолютно все данные транзакции.
Union Tradings отзывы: что происходит при попытке вывести деньги
Именно момент вывода лучше всего показывает реальную работу инвестиционной площадки. Пока человек вносит средства и соглашается увеличить депозит, цифры в кабинете могут выглядеть великолепно, а менеджер — постоянно находиться на связи.
Особенно тревожно я бы относился к жалобам следующего характера:
«Я вложил деньги в Union Tradings, и первые недели баланс действительно увеличивался. Когда отправил заявку на вывод, мне сказали, что сначала необходимо оплатить дополнительную комиссию. После оплаты деньги не пришли, зато появилось новое требование.»
«Менеджер Union Tradings убеждал меня перейти на более крупный инвестиционный план. Я отказался и решил вывести депозит, после чего начались дополнительные проверки счета и запрос нового платежа.»
«В личном кабинете Union Tradings отображалась прибыль, но получить ее я не смог. Сначала мне объяснили задержку проверкой безопасности, потом потребовали налог, а после этого сказали оплатить активацию вывода.»
Такие сценарии для меня являются основанием немедленно прекратить дополнительные переводы. Самое опасное решение в этой ситуации — продолжать платить только потому, что в личном кабинете отображается крупная прибыль.
Не платите за «разблокировку» уже заработанных денег
Если менеджер сообщает, что средства уже готовы к отправке, но требуется еще один платеж, нужно сначала потребовать юридическое основание и официальный расчет. Особенно это касается платежей, которых не было в первоначальном договоре или условиях тарифа.
Я бы не перечислял дополнительные деньги за:
налог перед выводом;
страхование транзакции;
AML-сертификат;
подтверждение источника средств отдельным депозитом;
закрытие кредитного плеча;
разблокировку счета;
активацию банковского канала;
повышение рейтинга счета;
подтверждение криптокошелька;
получение «кода вывода».
Настораживает и изменение реквизитов. Если первоначальный депозит ушел одному получателю, а «комиссию» предлагают отправить совершенно другому человеку или на новый USDT-кошелек, сначала необходимо остановить операцию и зафиксировать всю переписку.
Что в Union Tradings для меня стало решающим
После проверки я бы не оценивал Union Tradings только по дизайну сайта или словам менеджеров. Здесь достаточно конкретных вопросов, которые касаются непосредственно юридического статуса и модели работы проекта.
Больше всего меня настораживают следующие моменты:
Номер 14213678 принадлежит TRIVE EMPIRE LTD, а не компании с названием Union Tradings.
TRIVE EMPIRE LTD была ликвидирована в декабре 2023 года.
В разных местах сайта используются разные номера при заявлениях о регулировании SEC.
Заявляется авторизация FCA, однако понятной юридической идентификации Union Tradings через FRN на сайте не видно.
Проект одновременно описывает себя как управляющую компанию, брокера и децентрализованный DAO.
При истории с 2018 года одновременно заявляется более 25 лет опыта количественного инвестирования.
Рекламируется доходность до 20% еженедельно.
Небольшие депозиты ориентированы преимущественно на криптовалютные переводы.
Формулировки о моментальном выводе отличаются от более подробных сроков в FAQ.
Для меня важнее всего первый пункт. Если инвестиционный сайт использует реквизиты ликвидированной организации, до выяснения реального юридического лица я бы вообще не рассматривал вопрос о депозите.
Как вернуть деньги из Union Tradings
Если Union Tradings уже получила деньги, а вывод не происходит, я бы сначала перестал выполнять требования о новых пополнениях. Затем нужно быстро собрать доказательства, пока переписка, кабинет и платежные данные еще доступны.
Сохраните скриншоты счета и баланса, историю заявок на вывод, сообщения менеджеров, email, номера телефонов, голосовые сообщения и документы, которые вам присылали. К платежной части относятся банковские чеки, выписки, номера счетов, карты получателей, адреса криптовалютных кошельков и TXID.
При банковской карте следует обратиться в свой банк и обсудить возможность оспаривания платежей, включая chargeback при наличии оснований. При обычном переводе нужно как можно быстрее выяснить возможность отзыва операции и установить юридического получателя денег.
Если средства отправлялись на карту или счет физического лица, можно оценивать гражданско-правовое взыскание с фактического получателя, включая требования о возврате неосновательного обогащения, когда для этого подходят обстоятельства. При переводах BTC, ETH или USDT необходимо сохранить TXID и проследить дальнейшее движение активов, поскольку стандартного банковского механизма отмены криптовалютной транзакции нет.
Мой вывод о Union Tradings
Я бы не стал вкладывать деньги в Union Tradings. Слишком серьезно выглядит ситуация с компанией TRIVE EMPIRE LTD: ее номер используется на инвестиционном сайте, хотя сама организация уже ликвидирована, а остальные заявления о регулировании оформлены противоречиво и не дают мне простой прозрачной картины.
Дополнительно настораживают обещания до 20% прибыли еженедельно, путаница между брокерской компанией и DAO, разные сроки вывода и активное использование криптовалюты для небольших депозитов. На мой взгляд, сначала проект должен документально объяснить, какое действующее юридическое лицо принимает деньги и на основании какой конкретной лицензии оно работает.
Если Union Tradings не выводит деньги или требует новое пополнение для получения уже начисленной прибыли, 📩 напишите нам в чат — специалисты бесплатно разберут ситуацию и подскажут дальнейшие действия.
Отзывы пользователей
Перед принятием решения ознакомьтесь с мнениями посетителей, уже имевших опыт взаимодействия с компанией. Ваш отзыв также может помочь другим пользователям.