Lunate International отзывы: чужая лицензия. Как вернуть деньги?

У Lunate International я обнаружил редкую ситуацию: чем больше открываешь официальных документов, тем меньше сайт похож на самостоятельного брокера. На главной заявлена лицензия ADGM FSP 180001, указан офис в Абу-Даби, обещаны сегрегированные счета и торговля CFD с плечом до 1:500.

Номер действительно существует. Адрес тоже реальный. Только в официальном реестре всё это относится к Lunate Capital Limited, а не к Lunate International.

Дальше я открыл Terms & Conditions — и там брокер вообще превратился в FDemo Ltd из Сент-Люсии.

FSP 180001 принадлежит другой компании

Официальный реестр ADGM показывает совершенно конкретные данные:

Lunate Capital Limited — FSP 180001.

Это настоящая финансовая компания из Абу-Даби. У неё совпадает и адрес, который сейчас использует Lunate International.

Но в реестре нет формулировки, что FSP 180001 выдан Lunate International для розничной торговли Forex и CFD с плечом 1:500.

Более того, у лицензии Lunate Capital Limited есть существенное ограничение: компания не имеет права держать или контролировать клиентские активы.

А Lunate International одновременно утверждает, что деньги клиентов находятся на сегрегированных счетах и защищены определённой компенсационной программой.

Получается прямое противоречие. Сайт использует лицензионный номер реальной компании, но описывает модель работы, которая плохо сочетается с ограничениями настоящего лицензиата.

Очень похожую проблему мы уже разбирали у PMR Capital, где реальные регулируемые реквизиты существующей компании использовались для совсем другой по характеру розничной инвестиционной платформы.

Настоящий Lunate вообще выглядит иначе

Реальный Lunate — крупный инвестиционный управляющий из Абу-Даби. Его основная деятельность связана с управлением активами, private markets, фондами, ETF и институциональными инвесторами.

Настоящий бренд использует другое официальное присутствие и раскрывает конкретные юридические структуры: Lunate Capital Limited, Lunate Capital LLC, Lunate Holding и другие компании группы.

А на проверяемой площадке пользователю предлагают:

• Forex;

• CFD;

• криптовалюты;

• плечо 1:500;

• розничные счета;

• депозит от 100 евро;

• собственный WebTrader.

Документального объяснения, каким образом этот розничный брокер связан с настоящей группой Lunate, я не нашёл.

Самое интересное спрятано в Terms & Conditions

Главная страница ещё пытается поддерживать историю про Lunate International и регулирование ADGM.

Но юридический договор говорит совершенно другое.

В Terms стороной договора названа FDemo Ltd — компания из Сент-Люсии с регистрационным номером 2021-00120.

Дальше написано, что Website — это вообще FDemo.io.

И затем появляется ещё более показательная формулировка: FDemo Ltd не является зарегистрированным регулируемым финансовым учреждением, находящимся под государственным надзором.

То есть одновременно существуют две версии:

1. на рекламных страницах — регулируемый Lunate International с FSP 180001;
2. в договоре — нерегулируемая FDemo Ltd из Сент-Люсии на другом домене.

Для меня после этого вопрос о доверии к площадке практически закрыт.

Договор датирован раньше самой компании

Есть и почти комичная деталь. Terms помечены:

• Last Update: Nov 12, 2019.

Но указанный там регистрационный номер FDemo Ltd начинается с 2021 года.

Получается документ, якобы обновлённый в 2019-м, уже содержит реквизиты компании, зарегистрированной значительно позже.

Это очень похоже на многократно переделываемый юридический шаблон, в котором даты и названия перестали согласовываться между собой.

При проверке SrexterPrime мы уже видели похожий принцип: чужая корпоративная история и реальные финансовые реквизиты создавали впечатление большой регулируемой компании. Здесь расхождения ещё заметнее, потому что рекламная и юридическая версии оператора вообще разные.

Регулятор уже предупреждал о подделке бренда Lunate

Есть ещё один важный контекст.

Финансовый регулятор ОАЭ ранее публиковал предупреждение о неизвестной стороне, которая выдавала себя за Lunate Capital LLC. В сообщении инвесторов отдельно призывали проверять любые предложения и не перечислять деньги организациям, которые лишь используют имя настоящего Lunate.

Важно сформулировать аккуратно: в этом предупреждении не указан рассматриваемый мной домен, поэтому автоматически утверждать, что сообщение регулятора относится именно к нему, нельзя.

Но на фоне того, что Lunate International использует реальные адрес и FSP другой компании, такое предупреждение становится крайне существенным.

Lunate International отзывы: что известно

Большого массива независимо подтверждённых негативных отзывов именно по текущей версии Lunate International я пока не нашёл. 

Но вот пример ситуации, при которой я бы сразу остановил дальнейшие платежи:

«В Lunate International мне показали лицензию ADGM и сказали, что средства находятся на защищённом брокерском счёте. После пополнения в кабинете появилась прибыль. Когда запросил вывод, возникли дополнительные условия. Позже я проверил номер лицензии и увидел, что он относится к другой компании, а в договоре вообще указана FDemo Ltd».

Почему вывод денег здесь особенно важен

На главной заявлены Fast Withdrawals, но такой рекламной фразы недостаточно.

Сам договор FDemo позволяет проводить AML-проверки, требовать дополнительные документы и приостанавливать как операции, так и ввод/вывод средств.

Если после заявки клиенту дополнительно предлагают оплатить налог, страховку, разблокировку, AML или «подтверждение кошелька», новые деньги я бы не переводил.

Особенно если платёж нужно сделать:

• на карту постороннего человека;

• на новое юридическое лицо;

• через криптообменник;

• на USDT-кошелёк менеджера;

• по реквизитам, которых нет в договоре.

У компании и так нет единой юридической идентичности на собственных страницах. Добавлять к этой путанице ещё одного неизвестного получателя крайне рискованно.

Если деньги уже переведены

Сначала сохраните всё до блокировки кабинета: баланс, сделки, депозиты, заявки на вывод и сообщения поддержки.

Отдельно соберите переписку с менеджерами и реальные платёжные данные. Если использовалась криптовалюта, нужны адреса кошельков и TXID. При банковском переводе — точное название получателя и его реквизиты.

Особенно важно выяснить, кому фактически поступили деньги: Lunate Capital Limited, Lunate International, FDemo Ltd или вообще третьей стороне.

Это принципиально меняет дальнейший порядок действий.

Lunate International я бы обходил стороной. Сайт использует FSP 180001 и адрес настоящей Lunate Capital Limited, хотя официальный реестр относит разрешение именно к этой другой компании и отдельно запрещает ей держать клиентские активы. При этом собственный договор Lunate International внезапно называет оператором нерегулируемую FDemo Ltd и вообще относится к другому домену. Такая юридическая путаница слишком серьёзна для передачи денег.

📩 Напишите нам в чат, если уже переводили деньги в Lunate International и теперь не получается их вывести. Бесплатно разберём документы, переписку и платежи, установим фактического получателя и подскажем дальнейшие действия.