Diverbitshop пытается совместить сразу две роли. С одной стороны, это якобы обычный Forex/CFD-брокер с MetaTrader 5, акциями и криптовалютами. С другой — готовый инвестиционный сервис, где достаточно выбрать тариф и ждать огромную доходность. Именно вторая часть и заставила меня изучить сайт внимательнее.
На тарифе Lite заявлено 200% ROI за три дня, Starter обещает уже 300%, а Pro — 403%. Чтобы попасть в последний план, нужно внести минимум $100 000. Рядом при этом размещено стандартное предупреждение о том, что торговля рискованна и клиент способен потерять даже больше первоначального капитала.
403% за три дня — вопросов здесь больше, чем ответов
Если результат действительно зависит от Forex, криптовалют и движения рынка, заранее расписанные сотни процентов за несколько дней выглядят как минимум необычно. Сайт также заявляет свыше $100 млн выплат трейдерам, присутствие в 180 странах и среднюю обработку выплат примерно за три часа.
Но подтвердить эти цифры независимой финансовой отчётностью мне не удалось. Здесь получается странный перекос: огромные показатели показывают крупным шрифтом, а информацию о конкретном финансовом регуляторе и номер лицензии приходится искать безрезультатно.
Diverbitshop действительно называет себя «Licensed and Regulated». Только сама эта фраза лицензией не является. Для брокера важны конкретное юридическое лицо, юрисдикция, номер разрешения и возможность проверить его принадлежность компании.
Я уже видел этот сайт — только назывался он иначе
Самое интересное обнаружилось при сравнении Diverbitshop с TBX Trading Academy, который мы разбирали ранее.
Совпадения здесь выходят далеко за рамки обычного дизайна. У обоих проектов практически одинаковые инвестиционные планы: минимальные суммы, 200%, 300% и 403% ROI, срок три дня. Одинаково заявлены $100 млн выплат, 180 стран и трёхчасовая обработка вывода.
На партнёрской странице история повторяется ещё точнее:
Founded — 2012;
Investors — 5 211;
Employees — 25;
Payouts — $3M.
Даже рекламная фраза про партнёрскую программу совпадает. На мой взгляд, это уже больше похоже не на случайное использование похожего шаблона, а на клонирование готовой финансовой площадки с заменой названия.
В Privacy Policy забыли заменить чужое имя
Юридические страницы добавляют ещё один штрих. Privacy Policy составлена от имени diverbitshop Market Ltd, тогда как в футере фигурирует diverbitshop Ltd, Inc.. Уже возникает вопрос, какое из этих названий относится к реальному контрагенту клиента.
Но дальше интереснее. В разделе о cookies внезапно говорится об использовании данных в связи с продуктами и услугами Live Markets Trade. К Diverbitshop это название никак не относится.
Точно такой же чужой фрагмент мы видели и в Privacy Policy TBX Trading Academy. Для сайта, которому предлагается отправлять паспорта, банковские выписки и крупные суммы денег, подобное копирование юридических документов я считаю серьёзным минусом.
С шаблонными биографиями и чужими кусками текста мы уже сталкивались при разборе Bidsy, но здесь совпадения выглядят ещё заметнее.
«Вывести можно в любое время» — что происходит на практике
В FAQ Diverbitshop написано максимально просто: деньги принадлежат клиенту, поэтому получить их якобы можно практически когда угодно. Там же утверждается, что чем больше человек вносит, тем больше зарабатывает, а прибыль создаётся торговлей криптовалютами, Forex, CFD и бинарными опционами.
Я бы не воспринимал эти обещания как гарантию выплаты. Настоящая проверка любой инвестиционной площадки начинается тогда, когда пользователь нажимает Withdraw и ждёт деньги не внутри кабинета, а на своей карте, счёте или кошельке.
Если после запроса вывода Diverbitshop требует ещё один перевод, стоит остановиться. Особенно настораживают требования оплатить:
налог перед получением прибыли;
страхование вывода;
AML или KYC отдельным платежом;
разблокировку торгового счёта;
комиссию через сторонний криптокошелёк;
увеличение депозита для получения уже имеющихся денег.
Одно дело — комиссия, заранее предусмотренная договором и удерживаемая из суммы операции. Совсем другое — просьба прислать новые деньги на неизвестные реквизиты, иначе весь баланс якобы останется замороженным.
Diverbitshop отзывы: где обычно возникает конфликт
Независимую многолетнюю историю клиентов по этой площадке я бы не переоценивал. Гораздо полезнее сопоставлять жалобу конкретного человека с платежами и условиями, которые ему называл менеджер.
«В Diverbitshop мне предложили инвестиционный тариф и показали быстрый рост баланса. Когда решил вывести деньги, выяснилось, что нужно сначала оплатить дополнительный сбор. После этого появилось ещё одно условие. Я уже не понимал, сколько всего придётся доплачивать, поэтому новые переводы остановил».
Если ситуация развивается именно так, не нужно пытаться «добить» вывод очередным платежом. У фразы «это точно последняя комиссия» нет никакой юридической силы.
Уже перевели деньги — смотрим не на баланс, а на платежи
Если Diverbitshop перестал выводить средства, в первую очередь сохраните личный кабинет: баланс, историю операций, заявки на вывод и все сообщения об отказах. Отдельно нужны переписка с менеджерами, номера телефонов, банковские чеки и данные получателей.
Для криптовалюты сохраните TXID и адрес каждого кошелька. Именно по транзакциям можно понять, куда фактически ушли USDT, BTC или другие активы. При банковской оплате важны название получателя, счёт, карта и назначение перевода.
После этого уже выбирается вариант дальнейших действий. Способ возврата денег с банковской карты отличается от ситуации, когда средства отправлялись через обменник или напрямую в криптовалюте.
Я бы не стал переводить деньги в Diverbitshop. Сотни процентов за три дня сами по себе требуют крайней осторожности, а практически полное совпадение с другим инвестиционным сайтом, путаница в названиях компании и чужой текст внутри Privacy Policy делают юридическую картину слишком непрозрачной.
📩 Напишите нам в чат, если уже пополнили Diverbitshop и столкнулись с остановкой вывода или требованиями новых платежей. Бесплатно разберём переписку и переводы, посмотрим, куда ушли деньги, и подскажем, какие действия по возврату имеют смысл в вашей ситуации.
Отзывы пользователей
Перед принятием решения ознакомьтесь с мнениями посетителей, уже имевших опыт взаимодействия с компанией. Ваш отзыв также может помочь другим пользователям.