У Trade Firm получился брокер с тремя биографиями сразу. Внизу сайта он британский, в контактах находится на Сент-Люсии, а телефон почему-то начинается с кода Сингапура.
Можно было бы списать это на небрежность. Но дальше выясняется, что британский регистрационный номер принадлежит давно закрытой компании. После такой находки красивые рассказы о миллионах трейдеров уже воспринимаются совсем иначе.
Номер компании настоящий, только компания чужая
Trade Firm утверждает, что работает как торговое название TRADEFIRM LP. В качестве подтверждения указан британский номер 07389523 и адрес в Лондоне.
Проверка номера даёт другой результат. Он принадлежал FOREX TRADING (UK) LIMITED — компании, которую ликвидировали ещё в ноябре 2014 года.
Название TRADEFIRM LP в этой записи отсутствует.
Получается, сайт взял настоящий британский номер, но связал его с организацией, которой в реестре под этим номером нет. Причём закрытая компания прекратила существование задолго до появления нынешней торговой платформы.
Это уже не опечатка в одной цифре. Клиенту предлагают заключить финансовый договор с оператором, чья британская история не сходится с государственным реестром.
В договоре появляется совсем другая фирма
Открываем пользовательское соглашение — и британская TRADEFIRM LP исчезает. Стороной договора названа Fortis Investment Holdings Ltd, зарегистрированная на Сент-Люсии.
На сайте складывается такая картина:
в подвале — TRADEFIRM LP из Великобритании;
в договоре — Fortis Investment Holdings Ltd из Сент-Люсии;
в политике конфиденциальности — снова Fortis;
на странице контактов — адрес на Сент-Люсии;
телефон — с международным кодом Сингапура;
торговый кабинет — на отдельном поддомене admin.trade-firm.com.
Кому именно клиент передаёт деньги, сайт нормально не объясняет.
Похожую мешанину из юридических лиц мы уже встречали при проверке CLSA. Когда в разных разделах появляются разные операторы, выяснять ответственность приходится уже после возникновения проблемы.
Что не так с заявлением о лицензии FCA
На отдельной странице Trade Firm называет себя регулируемым британским брокером и приводит номер FCA 446710.
Только лицензия проверяется не по одной цифре. В реестре должны совпадать:
Полное юридическое название.
Номер компании.
Адрес офиса.
Контактные данные.
Торговое название.
Официальный домен.
Разрешённые финансовые услуги.
У Trade Firm связка распадается в самом начале. Британский номер относится к ликвидированной FOREX TRADING (UK) LIMITED, а договор заключает компания с Сент-Люсии.
Поэтому размещённый номер FCA нельзя автоматически считать разрешением для trade-firm.com и admin.trade-firm.com. Сайт должен показать прямую запись регулятора, где указаны именно эти домены и действующий оператор. Такого подтверждения я не обнаружил.
От 250 долларов до миллиона
Стартовый счёт Rookie открывается от 250 долларов. Дальше менеджеру есть куда вести клиента:
Basic — от 5 000 долларов;
Trader — от 20 000;
Premium — от 50 000;
Premium Pro — от 100 000;
Investor — от 250 000;
Expert — от 500 000;
VIP — от 1 млн долларов.
Чем больше сумма, тем больше обещаний: персональная стратегия, улучшенные условия, риск-менеджер, специальные цены и закрытые инвестиционные программы.
На главной странице дополнительно рекламируется возврат 4% на все криптовалютные пополнения.
Логика понятна. Начать предлагают с небольшой суммы, а затем постепенно переводить клиента на новый уровень. Причём главное преимущество дорогих тарифов — не конкретные финансовые условия, а всё более персональное внимание сотрудников.
Четыре миллиона счетов без проверяемой отчётности
Trade Firm заявляет о семилетнем опыте, четырёх миллионах счетов и наградах за 2022–2023 годы.
Однако подтверждений этим цифрам нет. Не опубликованы:
аудированная финансовая отчётность;
имена руководителей;
статистика клиентских активов;
отчёты об исполнении сделок;
сведения о банках-кастодианах;
названия организаторов наград.
На сайте даже блок собственной статистики работает странно: вместо числа активных трейдеров отображается «0.0 million», а количество инструментов указано как ноль.
Для брокера с четырьмя миллионами счетов это выглядит довольно неожиданно.
Что скрывает договор Trade Firm
Самая важная часть проверки находится не на главной странице, а в договоре на 61 странице.
Компания пишет, что может менять условия сразу после публикации и не обязана отдельно уведомлять клиента. Она также оставляет за собой право отменять сделки, аннулировать прибыль и ограничивать аккаунт при подозрении в запрещённой торговле.
Под запрет могут попасть даже короткие сделки и использование торговых советников.
С выводом предусмотрено ещё больше оговорок. Trade Firm может:
заменить способ выплаты;
запросить дополнительные документы;
вернуть заявку обратно в кабинет;
потребовать подтверждение происхождения средств;
отказать при открытых сделках;
остановить выплату при недостаточной марже;
сослаться на неисполненные обязательства клиента;
отменить заявку после начала возвратной процедуры через банк.
Формулировка «неисполненные обязательства» особенно удобна: заранее полный перечень таких обязательств не приводится.
Проверка документов начинается после депозита
В политике KYC написано, что после пополнения клиенту потребуется передать удостоверение личности, селфи с документом, подтверждение адреса и сведения о платёжной карте.
Также после каждого депозита может понадобиться отдельная подписанная декларация.
Сама по себе верификация у финансовых компаний нормальна. Здесь вопрос в другом: человек передаёт паспорт, банковские документы и фотографию оператору, чья юридическая личность на разных страницах меняется.
До отправки документов стоит получить письменный ответ:
какая компания является контролёром данных;
в какой стране они хранятся;
кому могут передаваться;
как потребовать их удаление;
какой регулятор контролирует обработку.
Общие слова о шифровании такой информации не заменяют.
Admin.trade-firm.com — что это за кабинет
Поддомен admin.trade-firm.com открывается как закрытая панель Trade Firm. Публично там нельзя проверить котировки, историю исполнения или поставщиков ликвидности.
Само название Admin тоже вызывает вопрос. Обычно так называют административную часть системы, а не клиентский торговый терминал.
Как бы ни назывался кабинет, его наличие не подтверждает реальные сделки. Для этого нужны внешний контрагент, отчёт брокера и возможность сопоставить каждую операцию с рынком.
Баланс внутри закрытой панели может показывать прибыль. Реальной она станет только после поступления денег на личный счёт клиента.
Trade Firm: отзывы пока не дают полной картины
Содержательных и независимо подтверждённых отзывов о Trade Firm пока немного. На одной из обзорных страниц прямо указано, что пользовательских комментариев ещё нет.
Поэтому придумывать истории с конкретными суммами и выдавать их за реальные жалобы неправильно.
Но ждать сотен отзывов о Trade Firm для оценки проекта необязательно. Уже установлены более надёжные факты:
британский номер принадлежит закрытой компании;
указанное название не совпадает с записью реестра;
в договоре появляется другой оператор;
лицензия FCA не связана с доменом прозрачной цепочкой;
контакты ведут сразу в несколько юрисдикций;
условия позволяют широко ограничивать вывод;
крупные заявления о количестве клиентов не подтверждены;
пополнение криптовалютой поощряется бонусом.
Документы самой площадки говорят здесь больше, чем десятки однотипных комментариев.
Что делать при остановке вывода
Если заявка уже возвращена в кабинет или сотрудники требуют новое пополнение, не переводите деньги сразу.
Сначала сохраните:
Видео личного кабинета.
Скриншоты баланса и открытых сделок.
Номер торгового счёта.
Все заявки на вывод.
Переписку с менеджером.
Банковские чеки и реквизиты.
Адреса криптовалютных кошельков.
Хеши транзакций.
Полученные договоры и сертификаты.
Сообщения со ссылками на лицензию FCA.
Письменно запросите точное название стороны договора, действующий регистрационный номер, карточку FCA и причину задержки выплаты.
Не оплачивайте отдельно налог, страховку, восстановление маржи или активацию банковского канала. Также не увеличивайте депозит ради перехода на тариф, где вывод якобы станет доступен.
Вывод
Работать с Trade Firm через trade-firm.com и admin.trade-firm.com я бы не советовал. Британские реквизиты не совпадают с реестром, в договоре указан другой оператор, а правила оставляют площадке слишком много возможностей остановить выплату.
Если Trade Firm не выводит деньги или требует дополнительное пополнение, напишите нам в чат. Специалисты разберут ситуацию и подскажут дальнейшие действия.
Отзывы пользователей
Перед принятием решения ознакомьтесь с мнениями посетителей, уже имевших опыт взаимодействия с компанией. Ваш отзыв также может помочь другим пользователям.