Torvex Finance (torvexfinance.net, platform.torvexfinance.co): предупреждение регулятора

У Torvex Finance есть одна кнопка, которая рассказывает о проекте больше, чем весь раздел «О компании».

На странице с тарифами нажимаем Open Account и ожидаем попасть в кабинет Torvex Finance. Но ссылка ведёт на platform.cmcprime.co — платформу совершенно другого проекта под названием CM Prime.

Причём это не случайная ошибка в одном месте. Чужая ссылка повторяется сразу возле нескольких типов счетов. А сама CM Prime уже находится в списке мошеннических торговых платформ европейского регулятора FSMA.

Неплохое начало для брокера, который обещает прозрачность и «безупречное обслуживание».

Что предлагает Torvex Finance

Основная презентация находится на torvexfinance.net, а регистрация и вход вынесены на platform.torvexfinance.co.

Клиентам обещают доступ к валютам, акциям, индексам, криптовалютам и сырьевым товарам. Минимальный депозит по счёту Standard составляет 250 евро. Далее идут Silver, Gold и Platinum — чем больше денег вносит пользователь, тем больше ему обещают дополнительных преимуществ.

Среди них:

• персональный финансовый консультант;

• команда управления рисками;

• совместное финансирование;

• арбитраж криптовалют;

• доступ к различным фондам;

• приоритетный банковский вывод;

• более выгодные спреды и свопы.

Что означает «приоритетный банковский вывод» и почему обычному клиенту требуется отдельный статус для получения собственных денег, сайт не объясняет.

Есть и другая странность. В разделе акций написано, что широкий выбор инструментов предоставляет не Torvex Finance, а некая AI Trade. Похоже, название предыдущего проекта просто забыли заменить при переносе шаблона.

500 инструментов или всё-таки 16 000

На главной странице Torvex Finance предлагает торговлю более чем 500 продуктами. В разделе «О нас» цифра внезапно увеличивается до 16 000 рынков.

Там же говорится, что платформа работает с 2018 года, обслуживает более 120 000 клиентов в 113 странах и ежедневно привлекает сотни новых трейдеров.

Для компании такого масштаба публичная часть выглядит удивительно пусто. Нет финансовой отчётности, статистики торгового оборота, данных об аудиторе и даже нормального списка руководителей.

Нынешняя доменная инфраструктура появилась только в 2025 году. Личный кабинет platform.torvexfinance.co был зарегистрирован в ноябре 2025 года. Домен torvexfinance.net также появился в списках новых регистраций осенью 2025-го.

Получается, проект рассказывает о работе с 2018 года, но его проверяемая интернет-история начинается спустя семь лет.

Кто отвечает за клиентские деньги

В политике конфиденциальности встречается название Torvex Finance Ltd. На этом конкретика заканчивается.

Сайт не сообщает:

• регистрационный номер компании;

• страну регистрации;

• юридический адрес;

• имена директоров;

• номер брокерской лицензии;

• регулятора, контролирующего клиентские счета;

• организацию, в которой хранятся средства.

Из контактов опубликован швейцарский телефон с кодом +41. Однако наличие номера телефона не превращает проект в швейцарского брокера. Для этого нужна запись в реестре FINMA и юридическое лицо с соответствующим разрешением. Такой записи на сайте нет.

В рекламной публикации Torvex Finance приписывали регулирование со стороны нидерландской AFM. Но номер лицензии там также отсутствует, а в официальных реестрах связь между AFM, Torvex Finance и указанными доменами не прослеживается.

Регулятор уже внёс Torvex Finance в чёрный список

30 июня 2026 года бельгийская FSMA включила Torvex Finance и домен torvexfinance.com в перечень мошеннических торговых платформ.

Сейчас в качестве основной страницы используется torvexfinance.net. При этом сохраняются прежнее название, оформление, тексты и тот же кабинет platform.torvexfinance.co. Поэтому смена домена не создаёт новую репутацию и не отменяет предупреждение в отношении самого проекта.

Есть ещё более показательная связь. Как мы уже отметили, часть кнопок на нынешнем сайте Torvex Finance ведёт на platform.cmcprime.co. Эту платформу FSMA внесла в аналогичный предупредительный список ещё в октябре 2025 года.

Получается своеобразная матрёшка: один проблемный финансовый проект перенаправляет клиента в кабинет другого проекта, который уже был замечен регулятором.

Документы выглядят как общий шаблон

Политика конфиденциальности датирована январём 2025 года — ещё до появления текущего личного кабинета.

В документе упоминаются Torvex Finance Group, международные организации внутри группы, глобальный руководитель по защите данных и различные регулирующие органы. Но ни одна компания из этой «международной группы» не названа.

Более того, имя указанного руководителя по конфиденциальности встречается в практически таком же документе другого брокерского сайта. Это указывает на использование общего шаблона, в котором заменили бренд, но не подтвердили реальные корпоративные данные.

С условиями открытия счёта ситуация похожая: сайт Torvex Finance предлагает один кабинет, а отдельные кнопки отправляют пользователя в CM Prime. Доверять такой документации опасно — при споре компания всегда сможет заявить, что перевод проводился через сторонний ресурс.

Отзывы о Torvex Finance

В отзывах чаще всего описывают не проблемы с торговыми стратегиями, а сложности, которые начинаются после заявки на вывод.

Одна из пользовательниц рассказывает:

«После заявки на вывод начали требовать оплатить налог. Я заплатила, и после этого со мной перестали выходить на связь».

Другой клиент пишет:

«Как только я потребовал вывести прибыль, начались бесконечные доплаты».

В англоязычном отзыве человек описывает более продолжительную обработку: представитель Torvex Finance долго общался с ним как близкий знакомый, добивался доверия и лишь затем подвёл к переводу денег.

Сценарий узнаваемый. Сначала менеджер не давит и может неделями поддерживать дружескую беседу. Затем появляется небольшое вложение, прибыль в кабинете и предложение увеличить депозит. Настоящие сложности начинаются, когда клиент просит вернуть деньги.

Какие платежи могут потребовать перед выводом

Вместо выплаты человеку сообщают о новом обязательном условии:

• налоге на прибыль;

• страховке;

• комиссии за конвертацию;

• подтверждении банковского счёта;

• сетевом сборе;

• закрытии кредитного плеча;

• финансовом поручителе;

• платной AML-проверке.

Оплачивать такие требования отдельным переводом нельзя. Если на счёте действительно есть деньги, законную комиссию можно удержать из доступного баланса.

Просьба отправить новую сумму на карту физического лица или криптовалютный кошелёк означает, что клиенту предлагают не вывод, а очередное пополнение.

Что делать, если Torvex Finance не выводит деньги

Не переводите больше ничего, даже если менеджер обещает завершить выплату сразу после последнего платежа.

Сохраните:

• ссылки на torvexfinance.net и platform.torvexfinance.co;

• скриншоты кабинета;

• историю сделок и баланс;

• заявки на вывод;

• переписку с менеджером;

• телефонные номера;

• банковские квитанции;

• реквизиты получателей;

• адреса криптокошельков и хеши переводов;

• сообщения с требованиями налогов и комиссий.

Если деньги отправлялись через банк, сразу сообщите о спорной операции и уточните доступные способы оспаривания. При криптовалютном переводе обратитесь в службу безопасности биржи, через которую покупались монеты.

Итоги обзора

Torvex Finance скрывает юридического оператора, заявляет неподтверждённую историю с 2018 года и перенаправляет клиентов на платформу другого проблемного проекта. FSMA официально внесла Torvex Finance в список мошеннических торговых площадок. Переводить деньги через torvexfinance.net и platform.torvexfinance.co крайне рискованно.

Если вывод уже заблокирован, 📩напишите в чат редакции. Приложите чеки, переписку и скриншоты кабинета — мы посмотрим материалы и подскажем первые безопасные действия.