Иногда весь брокерский сайт можно проверить по одной строке. У Monza Capital это надпись: License: 06426552.
Звучит как номер британской лицензии. На деле 06426552 — обычный регистрационный номер компании в Companies House. Он подтверждает существование юридического лица MONZA CAPITAL LIMITED, но не разрешение принимать деньги розничных трейдеров и предлагать торговлю Forex и CFD.
Подмена вроде небольшая: вместо «Company number» написали «License». Но для клиента разница огромная.
Компания существует, а лицензия куда-то пропала
MONZA CAPITAL LIMITED действительно зарегистрирована в Великобритании с ноября 2007 года. Адрес — Pen Y Dre Cottage, Brecon Road, Crickhowell, Powys. Директором числится Adrian Gayler.
На этом хорошие новости заканчиваются.
Британские финансовые компании проверяются не только через Companies House, но и через реестр FCA. Именно там должны быть указаны разрешённые услуги, официальный сайт, контакты и право работать с клиентскими деньгами.
На monzacapital.co.uk номер FCA не приводится вообще. Вместо него посетителю показывают номер 06426552 из обычного корпоративного реестра и называют его лицензией.
В ходе проверки мы не нашли действующего разрешения FCA, связывающего торговую платформу monzacapital.co.uk с розничными услугами Forex и CFD.
Как отличить регистрацию компании от настоящей брокерской лицензии, мы подробно объясняли в отдельном материале.
Сайт обещает масштаб, которого не видно в документах
Monza Capital называет себя мировым лидером с 18-летним стажем. Причём даже здесь цифры расходятся: в одном блоке говорится о 100 000 клиентах, а чуть ниже — уже о миллионе клиентов по всему миру.
Сайт обещает:
сотни торговых инструментов;
спреды от нуля;
раздельное хранение денег;
приложение Monza Capital;
MetaTrader 4 и MetaTrader 5;
торговые сигналы;
персональных менеджеров;
банковскую карту проекта;
страхование клиентского капитала.
При таком масштабе ожидаешь увидеть финансовую отчётность брокера, название банка-кастодиана, страховщика, поставщиков ликвидности и номер регуляторного разрешения. Ничего этого на сайте нет.
Зато тарифы впечатляют. Начать предлагают с 200 долларов, а VIP-счёт открывается от миллиона. В зависимости от тарифа обещают плечо до 1:500, участие в сделках некоего партнёрского хедж-фонда и страхование до 70%.
Кто страхует деньги и какой хедж-фонд участвует в сделках, не сообщается.
Личный кабинет вынесли на другой домен
На monzacapital.co.uk невозможно зарегистрироваться непосредственно. Все кнопки входа и открытия счёта отправляют человека на другой адрес — monzacapital.trade.
То есть деньги предлагается вносить через инфраструктуру, которая находится не на основном британском домене.
Для клиента это лишняя путаница. На одном сайте размещена презентация и британские реквизиты, на другом — личный кабинет и финансовые операции. При споре придётся отдельно доказывать связь между двумя ресурсами.
Нормальная регулируемая компания указывает все используемые домены в карточке регулятора. У Monza Capital такой прозрачной связки нет.
В документах остались следы других проектов
Самая интересная часть проверки — юридические документы. Их, судя по всему, собирали довольно торопливо.
В первой строке пользовательского соглашения внезапно написано:
Brand capitalaccessgroup.com
Это вообще другой домен. К Monza Capital он отношения не имеет, но остался в основном договоре, который клиент принимает при пополнении счёта.
На этом несостыковки не заканчиваются.
В AML-политике указан адрес компании в Крикхауэлле. В политике возврата фигурирует уже другой адрес — 1st Floor, 35 Park Lane, London. На главной странице заявляются сразу лондонский офис и резервный центр в Уэльсе, однако точный адрес действующего офиса в Сити не раскрывается.
Даже в коде сайта остались подписи изображений «Alpari» и «Alpari App». Получается, вместе с текстами и картинками на страницу перекочевали элементы известного брокерского бренда.
Всё это больше похоже на адаптацию готового шаблона, чем на документы международной компании с миллионом клиентов.
Договор защищает прежде всего Monza Capital
Пополнять счёт можно в любое время. С выводом всё заметно сложнее.
По условиям площадки Monza Capital вправе запросить дополнительные документы, отклонить заявку и вернуть сумму на внутренний баланс. Если служба безопасности заподозрит клиента в нарушениях, кабинет можно заблокировать без предварительного уведомления и без возможности дальнейшего вывода.
Отдельно прописано, что клиент соглашается оплачивать дополнительные расходы, включая налоги и другие сборы. Формулировка размытая и оставляет достаточно пространства для новых требований.
В политике возврата есть ещё более неприятный пункт: клиент заранее соглашается не запрашивать возврат или чарджбэк через банк. При попытке оспорить операцию компания оставляет за собой право заморозить баланс и удержать комиссии.
Споры также устроены своеобразно. Если договориться не получилось, окончательное решение по претензии принимает сама компания, ориентируясь на «рыночную практику и юридическую этику».
То есть независимый регулятор или омбудсмен в процедуре не предусмотрен.
Отзывы о Monza Capital
В отзывах чаще всего описывают одну и ту же механику: сначала клиенту показывают прибыль, а после заявки на вывод появляется требование внести ещё деньги.
Один из пользователей пишет:
«На текущий момент я ожидаю вывода средств уже третью неделю. Поддержка настаивает на том, чтобы я внёс сумму вдвое больше, якобы для успешного завершения операции по выводу».
В другом отзыве ситуация дошла до блокировки:
«Счета пользователей блокируются, а для их разблокировки требуют внести дополнительные средства якобы на новый аккаунт. Моя заявка на вывод остаётся необработанной уже почти месяц».
Такой сценарий нельзя решать новым пополнением. Если для получения собственных денег требуют удвоить депозит, создать второй аккаунт, закрыть кредитное плечо или оплатить отдельный налог, сумма потерь обычно только увеличивается.
Что делать, если Monza Capital не выводит деньги
Для начала прекратите любые переводы. Даже если менеджер уверяет, что остался один последний платёж.
Сохраните:
переписку и голосовые сообщения;
номера телефонов менеджеров;
скриншоты кабинета monzacapital.trade;
историю сделок;
заявки на вывод;
банковские чеки;
реквизиты получателей;
адреса криптокошельков;
пользовательское соглашение;
сообщения о налогах, страховке или разблокировке.
Если деньги переводились с карты или банковского счёта, сразу обратитесь в банк. Не позволяйте пункту из внутренней политики Monza Capital остановить вас: частная компания не может своим документом запретить клиенту сообщить банку о спорной операции.
Краткий итог
Monza Capital показывает регистрационный номер британской компании как лицензию, отправляет клиентов на отдельный домен и использует договор с упоминанием чужого сайта. В документах расходятся адреса, а правила позволяют блокировать счёт и отклонять вывод по внутреннему решению компании.
Переводить деньги на monzacapital.co.uk и monzacapital.trade крайне рискованно. Если вывод уже остановлен, напишите в чат редакции и приложите переписку, чеки и скриншоты кабинета.
Отзывы пользователей
Перед принятием решения ознакомьтесь с мнениями посетителей, уже имевших опыт взаимодействия с компанией. Ваш отзыв также может помочь другим пользователям.