Редко бывает, что финансовый сайт сам оставляет настолько удобную улику.
На habitoltd.com указаны номер лицензии FCA 714187, регистрационный номер 09384953, лондонский адрес и британский телефон. На первый взгляд всё прекрасно: компания зарегистрирована, регулятор известный, данные легко находятся в официальных реестрах.
Вот только принадлежат эти реквизиты совсем другому бизнесу.
Чья лицензия указана на habitoltd.com
Номер FCA 714187 действительно существует. Он выдан компании Hey Habito Ltd — известному британскому сервису по подбору ипотечных кредитов.
Настоящая компания:
работает через сайт habito.com;
помогает клиентам получать ипотеку в Великобритании;
не предлагает торговлю криптовалютами и валютными парами;
зарегистрирована под номером 09384953;
использует корпоративную почту на домене habito.com.
На habitoltd.com скопированы регистрационный номер, адрес, телефон и сведения о регулировании Hey Habito Ltd. При этом сам сайт занимается совершенно другим: предлагает торговать криптовалютами, Forex, акциями и сырьевыми товарами.
Это уже не случайное совпадение названий. Мы видим чужой набор юридических реквизитов, перенесённый на торговую платформу.
Одна буква меняет всё
Расчёт довольно простой. Пользователь видит название Habito Ltd, находит настоящую британскую компанию и успокаивается. Многие даже не замечают разницы между адресами:
официальный сайт — habito.com;
проверяемая площадка — habitoltd.com.
Добавка ltd в домене выглядит безобидно. На деле она ведёт на другой ресурс, который не указан в реестре FCA как официальный сайт лицензированной компании.
Это классическая подмена идентичности. Площадка не придумывает несуществующую лицензию, а берёт реальные данные работающей организации. Проверка «по верхам» проходит успешно: номер есть, компания есть, адрес настоящий. Несоответствие обнаруживается только при сравнении домена и вида деятельности.
Что предлагает Habito Ltd
На habitoltd.com проект называет себя безопасной торговой платформой. Также как и в обзоре Ultima Cyprus клиентам обещают доступ к криптовалютам, валютам, акциям и сырьевым товарам.
Также на сайте демонстрируются торговый оборот, резервы и страховой фонд, который якобы обеспечивает дополнительную защиту клиентских денег.
Звучит серьёзно, но проверить эти показатели невозможно. Площадка не публикует:
финансовую отчётность;
название аудитора;
подтверждение заявленных резервов;
адреса кошельков;
сведения о поставщиках ликвидности;
собственную лицензию на брокерскую деятельность;
юридическое лицо, имеющее право принимать торговые депозиты.
Особенно показательно, что реальная Hey Habito Ltd занимается ипотечным посредничеством. Её разрешение FCA нельзя автоматически переносить на криптовалютную или биржевую торговлю.
А при чём здесь Financial Limited
Название Financial Limited само по себе ничего не объясняет. В британском реестре действительно находилась компания с точным названием FINANCIAL LIMITED и номером 04153343.
Однако она была ликвидирована ещё 21 февраля 2017 года. Её юридический адрес и регистрационный номер не совпадают с реквизитами на habitoltd.com.
Получается ещё одна тупиковая ветка. Название Financial Limited не связывает сайт с действующей регулируемой организацией, а реквизиты Hey Habito Ltd принадлежат ипотечному сервису на другом домене.
У habitoltd.com фактически не остаётся собственного юридического основания для работы.
Почему настоящая компания здесь особенно удобна
Выбор Hey Habito Ltd в качестве «донора» выглядит неслучайным.
У реальной компании есть всё, что хорошо смотрится на брокерском сайте:
многолетняя история;
действующая запись FCA;
британская регистрация;
офис в Лондоне;
известный бренд;
рабочий номер телефона.
Человеку показывают реальные данные, но умалчивают, что они относятся к другому сайту и совершенно другому виду услуг.
Такая подмена опаснее выдуманной лицензии. Несуществующий номер быстро разоблачается. Настоящий номер создаёт доверие и может подтолкнуть клиента к крупному переводу.
Отзывы о habitoltd.com
У домена пока почти нет самостоятельной репутации. Большинство результатов поиска ведёт к настоящему ипотечному сервису Habito, а не к торговой платформе.
Именно на это, судя по всему, и сделан расчёт. Положительные отзывы о работе habito.com могут восприниматься как отзывы о habitoltd.com, хотя речь идёт о разных сайтах.
Отзывы настоящих клиентов ипотечного брокера нельзя использовать для оценки торговой площадки. Это всё равно что проверять неизвестную криптобиржу по комментариям клиентов банка, чьи реквизиты она разместила у себя в подвале.
Здесь не нужно ждать сотен историй о заблокированном выводе. Несоответствие домена, деятельности и лицензии уже видно по официальным данным.
Как может развиваться работа с платформой
Сначала клиенту показывают лицензию FCA и лондонский адрес. Затем предлагают открыть небольшой счёт и познакомиться с аналитиком.
В кабинете могут появляться сделки и прибыль, но проверить их выход на реальный рынок пользователь не может. Все цифры контролирует сама платформа.
Проблемы обычно начинаются на этапе вывода. Если менеджер потребует оплатить налог, страховку, комиссию безопасности, конвертацию или подтверждение происхождения денег отдельным переводом, вносить новую сумму не следует.
Особенно опасны платежи:
на карту физического лица;
на счёт сторонней компании;
на новый криптовалютный кошелёк;
через «финансового партнёра»;
ради снятия ранее установленной блокировки.
Нормальная комиссия удерживается из баланса или заранее прописывается в договоре. Бесконечные доплаты перед выводом работают иначе: после каждого платежа появляется следующее условие.
Что делать, если деньги уже переведены
Для начала прекратите новые пополнения. Обещание вернуть всё после «последнего платежа» часто используется, чтобы увеличить общую сумму потерь.
Сохраните:
адрес habitoltd.com;
переписку с менеджерами;
записи телефонных разговоров;
скриншоты личного кабинета;
заявки на вывод;
банковские чеки;
реквизиты получателей;
адреса криптовалютных кошельков;
хеши транзакций;
документы с номером лицензии FCA 714187.
В обращении в банк или полицию отдельно укажите, что сайт использует данные действующей британской компании, но работает через другой домен и предлагает несвойственные ей торговые услуги.
Не обращайтесь к неизвестным «юристам», которые обещают получить выплату через специальный кошелёк, иностранный регулятор или страховой депозит. За таким предложением нередко следует новая серия переводов.
Краткий итог
habitoltd.com использует лицензию, адрес и регистрационные данные настоящего ипотечного брокера Hey Habito Ltd, официальный сайт которого — habito.com. К торговле криптовалютами и Forex эти реквизиты отношения не имеют.
Переводить деньги на habitoltd.com крайне рискованно. Если платёж уже сделан или вывод заблокирован, напишите в чат редакции и приложите переписку, чеки и реквизиты получателей.
Отзывы пользователей
Перед принятием решения ознакомьтесь с мнениями посетителей, уже имевших опыт взаимодействия с компанией. Ваш отзыв также может помочь другим пользователям.